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外资战投减持中资银行影响几何

发布时间:2021-01-21 17:06:45 阅读: 来源:合模机厂家

外资战投减持中资银行影响几何?

美国银行14日发布公告称,将以私人交易的方式出售104亿股中国建设银行股份,这是美国银行继8月末又一次减持建行股份,交易完成后美银持有建行比例不足总股本的1%。而此前,工商银行、中国银行等中资银行也多次被境外银行减持。  在国内外复杂的经济环境下,外资银行缘何减持中资银行股份?此举对中资银行影响几何?专家表示,近期,境外投行减持中国部分银行股份,多是为解决自身的亏损问题。而经过多年对外学习,中资银行正逐步具备独立前行的能力。  外资银行缘何纷纷减持?  对于此次减持原因,美银在其公告中表示:“出售所持中国建设银行大部分普通股的行为与我们继续巩固资产负债表的目标相符。”  近期,G20国集团金融稳定理事会发布的“全球系统重要性金融机构”名单中,美银榜上有名。美银很可能要面临巴塞尔新资本要求的7%核心资本充足比率和1%至2.5%的额外资本要求,该行需要增加额外资本,即其核心资本充足率须达到9%。  据美银介绍,预计此次减持交易以及相关的递延所得税资产将为其带来约29亿美元额外一级资本,并进一步将核心一级资本率提升约24个基点。  其实,除了美国银行,近期,美国投行高盛以每股4.88港元至5港元的价格,出售其所持约24亿股中国工商银行H股股份,为其带来约15.4亿美元的收益。而这是高盛自2009年以来,第三次减持工行股份,2009年6月高盛出售其所持的约20%工行股份,2010年9月再次出售30.4亿股工行股票。  专家认为,今年高盛减持主要源于其此前亏损。高盛10月18日发布的财报显示,由于投行业务、资产管理以及证券承销业务收入大幅缩减,其第三季度净亏损4.28亿美元,合每股净亏损84美分。  中央财经大学金融学教授郭田勇表示,由于欧美银行体系监管标准提高,美国银行作为全球系统性重要银行,面临资本金缺口较大的问题,减持建行H股,有利于补充资本金缺口。  不过,他同时认为,随着中国经济增速放缓,利率市场化的推进以及民间资本的开放,中国银行业高盈利的情况不可持续,未来也有一定的不确定性。  减持对于中资银行影响几何?  对于此次美银减持建行股份,建行表示,目前该行经营状况良好,减持对其经营发展没有影响。不过,建行行长张建国在接受记者采访时坦言:“短期会在市场上引起一点波动。”他表示,但广大投资者和社会各界会有正确的判断,不会影响建行的长期投资价值。  郭田勇表示,目前银行股的市盈率较低,价格不高,此时大幅抛售并不是最好时机,因此对市场影响不大。  在今年8月末,建行遭受美银减持后,建行表示理解,并提出未来双方战略合作还将继续深化。此次减持后,建行仍明确表示,该行与美银对于未来合作仍持积极态度。  据介绍,自2005年签订战略协助协议以来,建行与美银已累计完成98个协助项目、295个经验分享和短期培训项目,建行6000余名员工接受了各类培训,94名中高级管理人员参加了跟岗培训。  张建国认为,美国银行此次减持建行股份主要是由于自身原因,包括作为系统重要性金融机构对资本比率的要求,因此属于正常的市场行为。“美国银行至今仍多次表示,他们对建行的经营状况很满意,对建行发展前景很看好,认为建设银行具有长期投资价值。”  他透露,在美国银行减持的同时,淡马锡等投资者希望今后增持建行股份。  建行三季度的业绩显示,截至今年三季度末,资产规模达11.8万亿元人民币,资本充足率为12.58%,核心资本充足率为10.57%,实现净利润1392亿元,年化平均股东权益回报率为24.82%,年化平均资产回报率为1.64%,不良贷款率降至1.02%。  郭田勇表示,近年来,建行和美国银行的合作比较有成效。减持对建行今后的发展影响不大。经过这几年的合作,建行从战略投资者处引进管理方法,学习经营机制,目前正愈加成熟、稳健,逐步具备独立前行的能力。  中资银行如何缓释隐忧、推进国际化?  目前,在货币从紧政策影响下,银行信贷资源摆布面临挑战;与此同时,房地产调控进入关键时间点,政府融资平台贷款也进入高峰期,业内人士认为,这两类信贷风险前景堪忧。在遭遇减持后,中资银行应如何调整以缓释隐忧,又应该如何推进国际化步伐,受到市场普遍关注。  对于国内银行业风险状况的担忧,张建国表示,今年前三季度,建行深入推进信贷结构调整,基础设施贷款与个人住房贷款稳健增长,并加速发展小企业贷款、涉农贷款、民生领域金融服务等新兴战略业务。  民族证券银行业分析师张景表示,目前建行经营稳健,基本面良好,美国银行减持对于建行业绩不会有很大影响。  “我们还及时处置化解平台贷款风险,目前贷款余额较年初有明显下降,且80%以上均有现金流覆盖,风险总体可控。”张建国介绍,建行还主动控制房地产贷款增速,加强项目资金封闭管理。今年上半年,房地产贷款余额较上年末增加164.65亿元,增幅4.09%。  “目前,建行的市值及盈利水平均列全球大银行第二位,得到国际资本市场的高度认可。”张建国说。  面对当前欧债危机给全球经济带来的挑战,不少人士对于中资银行国际化发展较为关注。对此,张建国表示,金融危机以来,该行加大了市场风险的管理力度,资产组合中没有此次欧债危机涉及的相关国家债券。“建行将遵循‘跟随客户’策略发展海外业务,进一步延伸建设银行在海外的客户服务网络,积极稳妥地推进国际化经营战略。”

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